מדד S&P 500 היום – שווי, תשואות ואיך משקיעים מישראל
מדד S&P 500 עומד על 7,807 נקודות (-0.1% ביום המסחר האחרון). בשנה האחרונה המדד הניב +15.3% בדולרים (+8.8% בשקלים), ובעשר השנים האחרונות כ-15.7% בשנה בממוצע, כולל דיבידנדים. הדרך הנפוצה להשקיע בו מישראל היא קרן מחקה או תעודת סל, עם דמי ניהול נמוכים – וגם דרך מסלול S&P 500 בקרן השתלמות או בקופת גמל להשקעה.
שווי מדד S&P 500
+69.5% ב-5 השנים האחרונות
מחירי סגירה חודשיים, ללא דיבידנדים. מקור: Yahoo Finance.
תשואות המדד – בדולרים ובשקלים
כולל דיבידנדים (לפי קרן SPY, שמחקה את המדד). לתקופות של 5 ו-10 שנים – תשואה ממוצעת לשנה.
| תקופה | בדולרים | בשקלים |
|---|---|---|
| מתחילת השנה | +15.0% | +11.2% |
| שנה אחרונה | +15.3% | +8.8% |
| 5 שנים(לשנה) | +12.6% | +12.0% |
| 10 שנים(לשנה) | +15.7% | +13.1% |
פותחים חשבון מסחר עם עמלות נמוכות למסחר בארה״ב. השוו ברוקרים לפני שבוחרים.
מה זה מדד S&P 500?
S&P 500 הוא מדד של כ-500 החברות הגדולות הנסחרות בארה״ב, מכל הענפים: טכנולוגיה, בריאות, פיננסים, צריכה, תעשייה ועוד. המדד משוקלל לפי שווי שוק – חברה גדולה יותר מקבלת משקל גדול יותר – ולכן החברות הגדולות ביותר, כמו אנבידיה, מיקרוסופט ואפל, משפיעות עליו הרבה יותר מהקטנות.
המדד מנוהל בידי S&P Dow Jones Indices, שמעדכנת את הרכבו מעת לעת.
איך משקיעים ב-S&P 500 מישראל?
| דרך | יתרונות | שימו לב |
|---|---|---|
| קרן מחקה ישראלית | קונים בשקלים, בלי חשבון בחו״ל ובלי המרת מטבע | דמי ניהול מעט גבוהים יותר מ-ETF בחו״ל |
| ETF אמריקאי (SPY, VOO, IVV) | דמי ניהול נמוכים מאוד | 25% ניכוי מס על דיבידנדים, וחשיפה למס עיזבון אמריקאי בסכומים גבוהים |
| ETF אירי (למשל CSPX) | דמי ניהול נמוכים, 15% מס על דיבידנדים ברמת הקרן | צריך ברוקר שמאפשר מסחר בבורסות אירופה |
| קרן השתלמות / גמל להשקעה | הטבות מס – בקרן השתלמות הרווח פטור ממס אחרי 6 שנים | דמי ניהול לפי ההסכם שלכם |
כמה המדד הניב לאורך השנים?
לאורך עשרות שנים המדד הניב בממוצע כ-10% בשנה בדולרים, כולל דיבידנדים – אבל לא בקו ישר. היו שנים של נפילות חדות: ב-2008 המדד ירד בכ-37%, וב-2022 בכ-18%. מי שמשקיע ל-10 שנים ומעלה בדרך כלל לא צריך לדאוג מהירידות האלה, אבל מי שצריך את הכסף בקרוב – כן.
למשקיע ישראלי חשוב גם שער הדולר: כשהשקל מתחזק, התשואה בשקלים נמוכה יותר, ולהפך.
S&P 500 מול נאסד״ק 100
נאסד״ק 100 כולל 100 חברות גדולות מבורסת נאסד״ק, בלי חברות פיננסיות, ולכן מוטה הרבה יותר לטכנולוגיה. בשנים האחרונות הוא הניב יותר, אבל גם ירד יותר בתקופות קשות. S&P 500 מפוזר יותר בין ענפים.
שאלות נפוצות
כמה הניב S&P 500 בשנה האחרונה?
+15.3% בדולרים, כולל דיבידנדים, ו-+8.8% למשקיע ישראלי בשקלים. הנתונים מחושבים לפי קרן SPY, שמחקה את המדד.
מה עדיף: קרן מחקה ישראלית או ETF בחו״ל?
בסכומים קטנים קרן מחקה ישראלית פשוטה יותר. בסכומים גדולים ולטווח ארוך ETF בחו״ל עשוי לצאת זול יותר בגלל דמי ניהול נמוכים, אבל צריך לקחת בחשבון עמלות המרה, מיסוי דיבידנדים ודיווח לרשות המסים.
כמה מס משלמים?
25% מס רווחי הון על הרווח במכירה. בקרן השתלמות הרווח פטור ממס אחרי 6 שנים, ובקופת גמל להשקעה משלמים מס רק במשיכה.
אפשר להפסיד כסף ב-S&P 500?
כן. בטווח קצר המדד יכול לרדת בעשרות אחוזים, כמו ב-2008 וב-2022. לאורך תקופות ארוכות הוא עלה, אבל אין לכך הבטחה.
עוד כלים שיעזרו לכם
הנתונים מבוססים על Yahoo Finance ומוצגים בעיכוב. התשואות בשקלים מחושבות לפי שער הדולר בכל חודש. אין באמור המלצה לקנות או למכור נייר ערך כלשהו, ואין לראות בו ייעוץ השקעות. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
המידע והחישובים בעמוד זה הם להמחשה בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ מס. לפני קבלת החלטה מומלץ להתייעץ עם בעל רישיון.